Германската банкарска сцена е потресена од случај поврзан со кредит од 5 милиони евра, одобрен за купување на познатиот комплекс „Паша“ во Келн, кој важи за еден од најголемите бордели во Европа. Трансакцијата сега е предмет на проверки од финансиските регулатори и на истрага на обвинителството.
Во центарот на случајот се наоѓа Фолксбанк Келн Бон, регионална кооперативна банка која го одобрила кредитот во 2021 година, во периодот кога пандемијата сериозно го погодила работењето на угостителските и забавните објекти.
Комплексот „Паша“ во тој период се соочил со финансиски тешкотии, по што дошло до банкрот на претходниот оператор. Имотот подоцна бил купен од кинескиот инвеститор Ху Џинг, а за реализацијата на купувањето било одобрено банкарското финансирање.
Регулаторите бараат објаснување
Случајот го привлекол вниманието и на германската Сојузна управа за финансиски надзор – БаФин.
Регулаторот побарал информации од Фолксбанк Келн Бон во врска со начинот на кој било реализирано финансирањето. Едно од прашањата што се разгледуваат е дали некој од членовите на управата на банката можел лично финансиски да има корист од трансакцијата.
Во јули банката ангажирала независна адвокатска канцеларија која треба да ја испита целата зделка и да утврди дали постоеле евентуални лични интереси или финансиски придобивки за лица од управата.
Името на ангажираната адвокатска канцеларија засега не е објавено.
Од банката не сакаат да ги коментираат деталите од комуникацијата со БаФин, но нагласуваат дека за сите лица опфатени со проверката важи презумпцијата на невиност.
Обвинителството отворило истрага
Покрај регулаторната проверка, случајот стигнал и до обвинителството во Келн.
Таму се води истрага против тројца вработени во банката поради сомневања поврзани со корупција и недозволени плаќања во рамките на деловната трансакција.
Меѓу лицата под истрага е и член на управниот одбор, Јирген Нојтгенс, кој во банката работи на раководна функција од 2018 година.
Неговиот адвокат ги отфрла сомневањата и тврди дека неговиот клиент не примил никаква исплата.
Истрагата опфаќа и две лица кои не се вработени во банката, меѓу кои и адвокат. Засега не се објавени повеќе детали за нивната наводна улога.
Банката презела мерки
Фолксбанк Келн Бон соопштила дека самата банка не е предмет на кривичната постапка.
Членот на управата кој е опфатен со истрагата бил отстранет од активностите и е на отсуство додека трае внатрешната проверка.
За институцијата случајот е особено чувствителен бидејќи кооперативните банки во Германија во голема мера се потпираат на довербата на своите клиенти и членови.
Самото кредитирање не е незаконско
Иако случајот предизвика големо внимание, важно е да се нагласи дека проституцијата во Германија е легална.
Тоа значи дека самата природа на објектот не претставува автоматска законска пречка за банкарско финансирање.
Сепак, спорниот кредит отвори низа други прашања – од проценката на ризикот и корпоративното управување, до евентуалните конфликти на интереси и можните недозволени плаќања поврзани со трансакцијата.
Компанијата која денес управува со „Паша“ се дистанцирала од случајот, посочувајќи дека само го изнајмува објектот и дека нема поврзаност со финансискиот аранжман преку кој имотот бил купен.
Сè уште нема конечен одговор
Во овој момент нема правосилно утврдени незаконски дејствија. Сомневањата допрва треба да бидат проверени, а истрагите да покажат дали навистина имало корупција или недозволени финансиски исплати.
Но, случајот веќе стана сериозен тест за контролите во една од германските регионални банки.
Кредитот одобрен во периодот на пандемијата за купување на еден од најпознатите бордели во Европа сега е под будното око на регулаторите и обвинителството, а конечната слика за тоа што се случувало зад финансиската трансакција допрва треба да биде утврдена.
